EIRL Vanuxem Hélène

Je suis Agent Général spécialisée en protection sociale et optimisation fiscale; ma clientèle est essentiellement constituée d'indépendants; j'interviens auprès de professionnels et de particuliers sur recommandation. Je suis liée par le secret professionnel étant un cabinet de conseils en assurance de personnes.
Qu'est-ce-que la protection financière de personnes? C'est tout ce qui touche à la prévoyance c'est-à-dire: le décès, l'invalidité, l'arrêt de travail, les mutuelles, les assurances de prêts (immobiliers et personnels); mais c'est également l'optimisation fiscale de l'épargne au travers des plans retraite et des assurances vie.

Mon étude pour chaque client se présente sous la forme d'un bilan personnalisé, sur mesure qui comporte un actif et un passif. 

A l'actif, j'étudie l'ensemble des garanties que détiennent les clients, liées au patrimoine personnel et professionnel. Le passif c'est le plus important car c'est le client qui va le chiffrer puisqu'il concerne l'ensemble de ses besoins et ceux de sa famille suivant les différents aléas de la vie que tout un chacun peut rencontrer. Par superposition des deux, soit l'actif est supérieur au passif, auquel cas je n'aurais pas à intervenir si ce n'est à leur permettre de faire des économies en vérifiant qu'ils ne sont pas couverts deux fois pour la même chose par exemple. Soit au contraire l'actif est inférieur au passif, un découvert apparaît graphiquement dans le bilan, qui démontre que leurs garanties ne sont pas complètes et leurs objectifs ne sont pas totalement atteints. A ce moment-là, nous mettrons en place ensemble, des solutions adaptées à leurs besoins afin d'atteindre leurs objectifs personnels, professionnels, patrimoniaux dans un cadre fiscal intéressant pour eux et leur famille.

Je suis liée par le secret professionnel: tout ce que l'on me confie reste entre la personne rencontrée et moi-même. Mes clients me sont recommandés par des clients à qui j'ai déjà effectué un bilan social et patrimonial, qu' ils ont trouvé utile et qu'ils pensent que cela pourrait rendre service à des proches ou connaissances professionnelles.